Fala: Giulio. Case AGF, com os dois produtos. Passar direto para o gancho.
What about Monday?
Pausa. Deixar a pergunta no ar, sem explicar. Passar para o gancho.
1.719 empresas em 97 países responderam o que a IA mudou.
80%
das pessoas dizem que ficaram mais produtivas.
Só 37% das empresas viram isso no lucro.
McKinsey, The State of AI in 2026: On the road to ROI, agosto de 2026. Campo de maio a junho de 2026. Só 6% tiram mais de 5% do EBIT da IA.
Fala: Giulio. Primeiros 15 segundos. Ler o 80%, pausa, clicar no 37%: é o mesmo número de 2025, com o dobro do gasto. Segundo clique, a fonte e o 6%. "A aula inteira é sobre a distância entre esses dois números: o que a pessoa ganha e o que a empresa consegue medir." Não explicar; o slide 11 volta nisso em finanças. Conferir a página da McKinsey antes de projetar (mckinsey.com/capabilities/quantumblack/our-insights/the-state-of-ai).
Parte 1 · Time
Sócios com experiência em mercado financeiro e tecnologia
AGF Capital é a empresa; SkillsCFO é a comunidade aberta que acabamos de começar.
Giulio Ferraro
Sócio da AGF Capital Solutions ·comercial e capital
10+ anos em M&A e Mercado de Capitais
Passou por Moelis & Company, Bank of America e Creditas. Fundador da Jungle, startup investida por venture capital. Lidera a frente comercial e de capital da AGF e o relacionamento com os clientes.
experiência
formação
Salomão Jezini
Sócio da AGF Capital Solutions ·produto e conteúdo
6+ anos em Venture Capital e Estratégia
Passou pela Norte Ventures e foi Chief of Staff na Alinea Health, investida por Founders Fund e General Catalyst. Responde pelo produto, integração de dados e curadoria da biblioteca SkillsCFO.
experiência
formação
André Müller
Sócio da AGF Capital Solutions ·finanças e IA
5+ anos em Private Equity, M&A e Estratégia
Passou pelo Pinheiro Neto, Patria e Acelen, do Mubadala Capital. CFO as a Service para empresas nos EUA e na Europa. Lidera a aplicação de IA nas operações financeiras dos clientes.
experiência
formação
Sem currículo falado. Cada um conta em uma frase a primeira tarefa financeira que entregou com IA. Dito antes da trilha, para a trilha ler como domínio dos três e o Suite como consequência, não como produto vendido de cima para baixo.
Parte 1 · Como a AGF começou
Começamos em M&A, os clientes pediram ajuda com IA, e ensinar virou produto
jan/26
AGF Capital Solutions
Boutique de M&A e capital, aberta quando o Giulio encerrou a empresa anterior.
em toda reunião
"E a IA, o que eu faço com isso?"
Os clientes não entendiam o que estava acontecendo, e perguntavam a gente.
para educar
SkillsCFO
Uma biblioteca aberta, para o profissional de finanças aprender e usar a IA que já tem.
para aplicar
AGF Suite
Os mesmos clientes pediram ajuda no back office. Para fazer isso em escala, só com IA.
AGFCapital SolutionsSkillsCFOAGF Suite
Fala: Giulio. Slide narrado, sem clique. A ordem importa: primeiro a mão (advisory), depois os produtos. Não falar número de clientes nem de listadas.
Parte 1 · Storytelling: os elefantes na sala
Perguntas que você pode estar pensando
Na aula de storytelling vocês aprenderam a começar pelas perguntas que todo mundo tem e ninguém faz em voz alta.
01
A IA vai substituir o meu trabalho?
respondemos na parte 2 · agentes
02
Estou usando dado da empresa com responsabilidade?
respondemos na parte 2 · segurança
03
Como eu utilizo IA ao meu favor?
respondemos na parte 3 · AGF
Fala: Giulio. Referência: aula de Storytelling do Bruno Scartozzoni (prompt dos elefantes na sala). Ler as três, sem responder. O selo dourado com o número aparece no slide que responde cada uma: 01 na autonomia (parte do André), 02 na checagem de segurança, 03 em "onde a gente ganha dinheiro".
Parte 1 · Diagnóstico de IA da sala
3 minutos para a gente conhecer a sala
Aponte o celular. As respostas aparecem anonimizadas no próximo slide.
Sua áreagráfico
Seu papel nas decisões de ferramentasgráfico
Setor e tamanho da empresa
IA na sua empresa hojegráfico
Qual ferramenta de IA você usa toda semanagráfico
Como você usa IA numa semana típica
A principal dor da sua rotina
O que você espera sair sabendo daqui
Fala: Giulio. Pausa de 3 minutos, comentando as perguntas enquanto respondem. O QR aponta para o Forms 1FAIpQLSdrkw... ("Como a sua empresa usa IA hoje"), o mesmo do botão no rodapé da capa: quem já respondeu pela capa não precisa apontar de novo. Conferido em 28/09: abre sem pedir login, então aluno de fora consegue responder. O 401 de 25/09 era do Forms anterior, que saiu daqui. Depois, publicar como CSV só a aba sem dado pessoal e colar o link com a tecla U no slide seguinte.
Parte 1 · Diagnóstico de IA da sala
O que a sala respondeu, agora
respostas
0
anonimizadas, atualizando a cada 10 segundos
sua área
papel nas decisões
IA na empresa, hoje
ferramenta usada toda semana
Fala: Giulio. Comentar o maior de cada gráfico. Tecla R força atualização; U cola o link da planilha publicada como CSV (aba sem dado pessoal). Ensaio: ?amostra lê respostas/amostra-v16.csv. Plano B: painel de respostas do Google Forms no PC.
O momento da IA
Como levar a IA para o mundo real?
Fala: Salomão. Abertura da minha parte. A pergunta é o título da palestra de Varun Shenoy, cofundador da Long Lake, "How do you diffuse AI into the real world?". Deixar a pergunta no ar dois segundos e passar.
Todo mundo nesta sala já viu a demo.
Fala: Salomão. Uma ideia por slide, com pausa entre eles. Estrutura adaptada da abertura de Varun Shenoy (Long Lake).
A demo é mágica.
Fala: Salomão. Pausa. Deixar a sala concordar antes de virar.
Agora entre no financeiro de uma empresa de 200 pessoas.
Fala: Salomão. Aqui começa a falar. Descrever o que a sala conhece: fechamento em Excel, conciliação na mão, board book montado no fim de semana, o mesmo de três anos atrás. Nada mudou, e isso é normal: é o padrão de toda tecnologia de uso geral, e é a frase que segura o resto da parte. No original da Long Lake, a empresa é uma administradora de imóveis de 200 pessoas.
O momento da IA · Ondas
Ondas de tecnologia
Fala: Salomão. Cada década teve uma onda e as empresas que nasceram nela. Logos oficiais via Wikipédia/Wikimedia Commons, convertidos para branco. A IA é a onda de agora. Estrutura adaptada da palestra "AI for BC IC" (set/2026).
O momento da IA · Velocidade
A mais rápida
Fala: Salomão. Cada curva é uma onda de tecnologia chegando ao seu pico de adoção. A verde é a IA: nenhuma outra decolou tão rápido. Quando começa a subir, sobe muito rápido. No original: "2: Fastest", da palestra "AI for BC IC" (set/2026).
O momento da IA · Formato
Um formato diferente
Até aqui, comunicação e computação andavam em linhas separadas.
Comunicação
Computação
IAComputação que também conversa
Fala: Salomão. As transições que vieram antes: uma revolução na comunicação (telégrafo, telefone, rede) e uma na computação (calculadora, computador). A IA tem outro formato: é computação que também conversa. No original: "3: Different Shape", da palestra "AI for BC IC" (set/2026). No clique, a IA entra por último, no fim da linha da computação e logo abaixo da rede, recebendo as duas linhas.
O momento da IA · O chão
O chão continua se movendo sob os pés
1
Novembro de 2022
ChatGPT
Pré-treinamento
2
Dezembro de 2024
OpenAI o1
Raciocínio
3
Novembro de 2025
Claude Code + Opus 4.5
Agentes de longo horizonte
4
Setembro de 2026
GPT-6 Astra + Claude Fable
Os primeiros modelos de ~10T parâmetros
Fala: Salomão. Quatro viradas em quatro anos: pré-treinamento com o ChatGPT, raciocínio com o o1, agentes de longo horizonte com Claude Code e Opus 4.5, e agora, em setembro de 2026, GPT-6 Astra e Claude Fable, os primeiros modelos na faixa de 10T parâmetros a dar o salto. Confirmar a fonte do número de parâmetros antes de falar. Quem planeja a IA da empresa em cima da fotografia de hoje planeja em cima de um chão que se mexe. Da palestra "AI for BC IC" (set/2026).
O momento da IA · A lacuna
A lacuna de difusão
Fala: Salomão. A capacidade da IA sobe na vertical; a adoção dentro das empresas sobe devagar. A distância entre as duas curvas é a lacuna de difusão, e é ali que está a oportunidade. Ponte para o slide da eletricidade: essa lacuna já existiu antes, e levou quarenta anos para fechar. Da palestra "AI for BC IC" (set/2026).
O momento da IA · 1870
A eletricidade só deu ganho quando redesenharam a fábrica, 40 anos depois
As fábricas tiraram a máquina a vapor e puseram um motor elétrico no mesmo eixo central. A produtividade só saltou nos anos 1920, quando redesenharam a fábrica com um motor em cada máquina.
2026 é o nosso 1870
O dinheiro já entrou e o ganho ainda não apareceu.
21x
o gasto com Anthropic nas empresas do portfólio da Blackstone em um ano, de US$ 25 mi para US$ 525 mi.
Jon Gray, presidente da Blackstone, 20/09/2026
US$ 820 bi
de capex dos hyperscalers, o dobro dos US$ 415 bi anteriores. A pergunta dele é onde está o retorno.
Jon Gray, "Where's the Beef?"
−66%
nas compras de empresas de software por private equity. O mercado não sabe quem sobrevive à troca de assento por resultado.
Jon Gray, Blackstone, 20/09/2026
A difusão leva uma geração. Colocar IA no processo de hoje é pôr o motor elétrico no eixo velho. O método é redesenhar o processo.
Fala: Salomão. Gray diz que estamos em 1870, não em 1900: entre as duas datas a produtividade do trabalho dobrou e 200 ferrovias quebraram, porque construíram oferta antes da demanda; hoje, segundo ele, a demanda está na frente. Checagem do Ng: a Blackstone é a maior locadora de data center do mundo e tem incentivo em dizer isso. Se sobrar tempo, perguntar à sala: "1870 ou Cisco em 2000? O que faria vocês mudarem de ideia?" Fonte do motor: Paul David, "The Dynamo and the Computer", American Economic Review, 1990. Frase-tese, dita devagar: "fazer a IA chegar à operação é o problema mais importante dos próximos vinte anos" (Varun Shenoy, Long Lake). Ponte: e essa difusão não anda igual em todo lugar.
O momento da IA · Onde a difusão já chegou
A IA chegou primeiro ao código e agora entra em jurídico, saúde e finanças
Perguntas gerais
Primeiro
A IA respondia a curiosidades, resumia e escrevia e‑mail.
Código
Depois
O agente escreve, testa e entrega software sozinho.
Knowledge work
Código
Jurídico
Saúde
Finanças
Agora
Um superconjunto: cada fluxo agêntico anterior é só uma parte dele.
Fala: Salomão. Três cliques, um por círculo. O código saiu na frente porque o programador é ao mesmo tempo o usuário e o construtor da ferramenta, e porque o resultado se testa sozinho: o código roda ou não roda. O knowledge work contém todos os outros e é mais difícil de verificar. Finanças tem uma vantagem sobre jurídico e saúde: o número fecha ou não fecha, então dá para verificar como se verifica código. Ponte para o próximo slide: se o código saiu na frente, a notícia é que agora o código é escrito em português.
O momento da IA · Por que o código saiu na frente
No Software 3.0, o programa é um prompt em português
1.0
Código
Uma pessoa escreve as instruções, linha por linha.
if saldo < 0:
alertar("conta negativa")
2.0
Pesos
Ninguém escreve. Um otimizador ajusta a rede a partir dos dados.
[ 0.12, -0.83, 0.47,
-1.05, 0.66, 0.09, … ]
3.0
Prompts
A instrução é texto em linguagem natural, na língua desta sala.
Concilie o extrato de agosto com o razão
e marque o que não bater.
“Estamos programando computadores em inglês.” Andrej Karpathy · YC AI Startup School, 2025
Fala: Salomão. Continua o slide dos círculos: o código saiu na frente, e agora o código é escrito em português. Resolve a objeção "é mais uma ferramenta". MCP, agente e skill aparecem mais à frente, sempre com uma definição curta na primeira vez. Se couber: pela primeira vez a tecnologia chegou à pessoa antes da empresa.
O momento da IA · Os limites
Os quatro defeitos dos modelos de IA se corrigem com processo
Os modelos foram treinados em texto humano e herdaram uma psicologia parecida com a humana: memória enciclopédica de um lado, quatro déficits do outro.
Defeito · o que éA contramedida em finanças
Alucinação
Inventa com confiança.
Pedir a fonte e o caminho do número, não só o resultado.
Inteligência irregular
Sobre-humana num domínio, erra no seguinte o que nenhuma pessoa erraria.
Nunca extrapolar a competência de uma tarefa para a vizinha.
Amnésia
A janela de contexto é memória de trabalho, apagada a cada conversa nova.
Projeto, perfil da empresa e skill: um procedimento escrito que a IA aplica sem reaprender.
Ingenuidade
Obedece à instrução escondida num documento que leu.
Nunca apontar para fonte não confiável com permissão de escrita.
Fala: Salomão. A amnésia explica sozinha metade da aula: é por isso que existe projeto, perfil da empresa e skill, um procedimento ensinado uma vez que a IA aplica quando reconhece o pedido. Fonte: Karpathy, "people spirits". Ponte: como o modelo erra, o código achou um jeito de usar IA sem soltar a mão dela, a autonomia parcial. Fecho: os quatro se resolvem com processo, e é isso que a trilha organiza.
O momento da IA · Como a IA entrou no código
Apps de autonomia parcial
O “Copilot”. O “Cursor para X”.
Fala: Salomão. Karpathy, na YC AI Startup School (2025): o código entrou no trabalho de alto valor por apps de autonomia parcial. A pessoa continua no comando e escolhe quanto entregar para a IA. Liga com os defeitos do slide anterior: como o modelo erra, a pessoa fica no loop.
O momento da IA · Anatomia do Cursor
No Cursor, o modelo trabalha ao lado do código e o programador regula a autonomia
Interface tradicionalIntegração com o modelo
Andrej Karpathy, "Software Is Changing (Again)", Y Combinator AI Startup School, 2025.
Monta o contexto
Empacota o estado do projeto numa janela de contexto antes de chamar o modelo.
Orquestra vários modelos
Embedding, chat e aplicação de diff, cada um na sua etapa.
Interface própria
Diff em vermelho e verde para a pessoa conferir e aceitar rápido.
Controle de autonomia
Tab
completa a linha
Cmd+K
edita um trecho
Cmd+L
edita o arquivo
Cmd+I
modo agente, o repositório
Fala: Salomão. As quatro peças do Cursor, na leitura do Karpathy. O ponto para a sala é o 04: o programador escolhe, tarefa a tarefa, se a IA completa uma linha ou mexe no repositório inteiro. O diff em vermelho e verde existe para a pessoa conferir rápido o trabalho de um sistema que erra.
O momento da IA · Todo software
Como fica todo software no mundo da autonomia parcial?
Adobe PhotoshopUnreal Engine
Ver
O modelo consegue ver tudo o que a pessoa vê?
Agir
Consegue agir de todas as formas que a pessoa age?
Supervisionar
Como a pessoa supervisiona e continua no loop?
Andrej Karpathy, "Software Is Changing (Again)", Y Combinator AI Startup School, 2025.
Fala: Salomão. Pergunta do Karpathy: o que acontece com softwares cheios de botões, como Photoshop e Unreal? As três perguntas valem para qualquer software. Ponte: e no financeiro, onde o software do dia a dia é Excel, ERP e e-mail?
O momento da IA · Outros setores
E em finanças? E no jurídico?
Como poderia ficar o controle de autonomia fora do código.
Finanças
o fechamento
Planilha
Excel
ERP
E-mail
Extrato do banco
Controle de autonomiamais autonomia →
Sugerea classificação de um lançamento
Conciliauma conta para a pessoa revisar
Fechaum módulo e espera aprovação
Rodao fechamento e avisa as exceções
Quem fica no loop
O controller revisa as exceções e assina o fechamento.
Jurídico
o contrato
Documentos
Word
Contratos
E-mail
Sistema do tribunal
PJee-SAJProjudi
Controle de autonomiamais autonomia →
Sugerea redação de uma cláusula
Revisauma seção contra o padrão da casa
Redigea minuta inteira para revisão
Acompanhaa carteira e avisa os prazos
Quem fica no loop
O advogado aceita cada alteração, como num diff do Cursor.
Fala: Salomão. Pergunta para a sala, não resposta pronta. Deixar no ar alguns segundos. Os dois controles são uma proposta nossa, não do Karpathy: o mesmo Tab, Cmd+K, Cmd+L, Cmd+I traduzido para o fechamento e para o contrato. A parte 3 volta a esse controle com os quatro níveis de autonomia. Ponte: as quatro lições de quem já está colocando IA dentro das empresas.
O momento da IA · Quem está fazendo a difusão
Quatro lições de Palantir, Long Lake, Cursor e AGF sobre colocar IA dentro das empresas
De onde vêm as lições
Palantir inventou o forward deployed engineer
“As boas ideias não vêm comendo morango em Palo Alto. Vêm das salas de operação em Djibuti e do chão de fábrica em Detroit, onde você vê de perto o que está acontecendo.”
Shyam Sankar, CTO e primeiro FDE da Palantir
Long Lake
Holding apoiada pela General Catalyst que compra empresas de serviço nos EUA e refaz a operação com IA. Mais de 30 aquisições desde 2023. Em maio, fechou a compra da Amex GBT por US$ 6,3 bi.
Cursor
Levou o modelo da Palantir para o software: um time de FDEs que implanta o agente de código dentro das empresas clientes.
AGF
Desde janeiro, implantando IA no financeiro dos nossos clientes, do fechamento ao board book.
De copiloto a colega de trabalho
A IA deixa de ajudar no momento e passa a entregar trabalho.
O dado do mundo real
O que vale está dentro da empresa.
Gente muito inteligente levando a IA para dentro
FDEs no dia a dia têm discernimento para usar IA, treinados sobre as consequências e as limitações.
O loop de aprendizado
Cada uso deixa o agente melhor para o uso seguinte.
Fala: Salomão. As lições vêm de quem já está colocando IA dentro de empresas de verdade. A Palantir inventou o modelo: Shyam Sankar, funcionário número 13 e hoje CTO, foi o primeiro forward deployed engineer, trabalhando em campo com o cliente (citação via Benzinga, ago/2024). Sankar também diz que o modelo não se copia pela metade: sem dono da implantação de ponta a ponta, vira fachada. A Long Lake aplica isso comprando a própria empresa: holding de 2023, apoiada por General Catalyst e Alpha Wave, mais de 30 aquisições (administradoras de condomínio, construção e agora viagem corporativa). Em 4/05/2026 fechou acordo para comprar a Amex GBT por US$ 6,3 bi, US$ 9,50 por ação, 60% de prêmio, com fechamento previsto para o segundo semestre (Business Wire, Skift, PhocusWire). A Cursor montou o time de FDEs (Pauline Brunet, AI Engineer World's Fair 2026). A AGF viu isso nos próprios clientes desde janeiro. A AGF não tem relação com nenhuma dessas transações.
Lição 1 de 4 · De copiloto a colega
Com agentes que trabalham sozinhos, o fechamento pode rodar em paralelo
Copiloto
Ajuda no momento, dentro da ferramenta.
Agente síncrono
Conversa em tempo real, ida e volta.
Agente assíncrono
Recebe a tarefa e responde quando termina.
Agente de longa duração
Trabalha sozinho por minutos, horas ou dias.
Colega
Parceiro proativo que entrega o trabalho com você.
Síncrono, no financeiro
O analista pergunta ao agente ligado no ERP e ajusta na hora
Pergunta, vê o número, corrige a premissa, pergunta de novo.
Assíncrono, no financeiro
O fechamento quebrado em tarefas independentes, rodando em paralelo
Uma conciliação por conta ao mesmo tempo, e uma síntese no fim para a pessoa revisar.
Fala: Salomão. A escada e o quadro síncrono/assíncrono vêm da palestra da Long Lake: no código, isso já é o dia a dia (o agente no computador do programador e o agente que roda sozinho num ambiente separado); nos serviços, está começando. O fechamento é serial por hábito: as conciliações de contas diferentes não dependem umas das outras. Não definir agente em detalhe aqui; a definição curta vem na parte 3, com agente e orquestração. Pergunta para fechar, se couber: como paralelizar um trabalho que sempre foi serial? A pergunta de engenheiro agora vale para o CFO.
Lição 2 de 4 · O dado do mundo real
A vantagem está no dado de dentro da empresa, porque o modelo é igual para todos
Como fechar o mês quando o dado está incompleto?
Por que a margem caiu, se ninguém documentou a reclassificação?
Qual extrato bate com qual lançamento, quando o ERP tem dois planos de contas?
A tarefa na demo
A tarefa na empresa
O modelo é o mesmo para todo mundo. O que diferencia é o dado e o processo da sua empresa, e isso só se pega lá dentro.
Fala: Salomão. Nenhuma dessas respostas está no treino de modelo nenhum: está na cabeça do controller, no Excel de alguém e no e-mail de aprovação. No original da Long Lake os exemplos eram fechar os livros com dado incompleto, orçar uma obra e coordenar fornecedores para consertar um telhado. O trabalho mora em Excel, ERP, e-mail e PDF do banco, não numa tela nova. Liga direto com a amnésia do slide dos defeitos: a IA não sabe o que a empresa nunca escreveu.
Lição 3 de 4 · O engenheiro dentro do cliente
O financeiro médio no Brasil precisa de um engenheiro trabalhando dentro do time
Forward deployed engineer (FDE): alguém muito técnico e com muita inteligência emocional, que trabalha dentro da empresa do cliente, junto com o time que já opera a rotina.
Faz a descoberta técnica com o cliente em ritmo rápido
Entende a cultura, os processos e a organização
Encontra o cliente onde ele está, técnica e culturalmente
Acompanha a transformação navegando a cultura da casa
Está na fronteira da tecnologia e é especialista de confiança
Fala: Salomão. A mensagem do slide: quem leva a IA para dentro da empresa precisa ser gente muito inteligente, trabalhando lado a lado com as pessoas que já tocam o dia a dia, e não um fornecedor que entrega e vai embora. Primeiro o perfil, depois a matriz. O último clique acende o quadrante de baixo à direita com o selo dourado: é onde está a maioria das áreas financeiras que responderam ao questionário, pouca maturidade digital e um processo que só existe naquela empresa. Documentação e autoatendimento não chegam lá; alguém precisa estar dentro. Plantar sem responder: é isso que o AGF Suite faz, com engenheiro da AGF dentro do cliente, e a pergunta 6 dos elefantes (produto ou consultoria?) fica para a parte 4.
Lição 4 de 4 · O loop de aprendizado
O agente melhora a cada uso, depois de um primeiro mês lento e caro
Mais uso
Aprendizado contínuo
Agente melhor
Mais uso
Avaliações
Montadas a partir do uso real e do feedback em volta dele, não escritas à mão.
Modelos
Ajustados no dado que a empresa de fato produz, que os laboratórios não têm.
Agentes
Customizados por empresa, pessoa e cliente, e endurecidos contra a bagunça da operação.
O que o rastro de uso permite construir · Long Lake
Café com CFOs · SkillsCFO · 26/08
Caso real · o board book do CFO
Objetivo: o board book sai pronto, sem ninguém montar
No começo, o CFO revisava o board book inteiro. Levou um tempo até ele parar de revisar.
Demora. Com uso, fica ótimo.
Fala: Salomão. Contar o caso do CFO da Aramis: a meta era um board book automático, e por um bom tempo ele revisava tudo, até confiar e parar de revisar. A mensagem para a sala é a expectativa certa: o primeiro mês é o mais caro e o mais lento, e quem desiste no primeiro mês nunca vê a bola de neve. Liga com um dado do Stanford Digital Economy Lab: 61% dos casos de sucesso tiveram uma tentativa fracassada antes.
O momento da IA · Novidades
TypeSafe, Anthropic e cfo.ai lançaram IA para finanças em setembro
15/09/2026 · decide
Jev, da TypeSafe
Devolve uma decisão tipada, com probabilidade, no lugar de um texto livre. Exemplo em finanças: "este lançamento é despesa de marketing? 0,92". A AGF testa em modo sombra no agfsuite, sem dado de cliente.
TypeSafe, anúncio de produto, 15/09/2026
14/09/2026 · assiste, a pessoa aprova
Claude for Financial Advisors
Conectores com custodiantes, gestoras e CRM, e skills prontas, procedimentos ensinados à IA, para preparar reunião, revisar rebalanceamento e checar compliance.
Anthropic, lançamento de 14/09/2026, via Bloomberg e ThinkAdvisor
10/09/2026 · opera a rotina
Ari, da cfo.ai
Um "CFO de IA" que mantém um modelo vivo da empresa e monitora continuamente, em vez de esperar a pergunta.
cfo.ai, press release via PR Newswire, 10/09/2026
Três camadas da mesma pilha: a decisão barata, o assistente com a pessoa aprovando e o agente dono de uma rotina.
Fala: Salomão. A IA de finanças vai morar dentro do fechamento, do contas a pagar e do risco, respondendo "aprova, escala ou devolve?" com uma probabilidade. O Jev é a camada que decide rápido e barato para o modelo grande só fazer o trabalho caro. Se alguém ouvir "Jevons": é outra coisa, o paradoxo de que token mais barato aumenta o gasto total. Ponte para o fechamento da parte 1: os três produtos existem, e mesmo assim a empresa de 200 pessoas não mudou. Confirmar na véspera se houve lançamento mais recente; só entra o que tiver fonte primária e data.
O momento da IA · O que isso exige
Produto e serviço desenhados juntos, dentro das ferramentas que o time já usa
Software e serviço desenhados juntos
O produto é desenhado com as pessoas e o processo da empresa. Isso só acontece debaixo do mesmo teto.
Encontrar as pessoas onde elas estão
No sentido figurado e no literal. A IA entra no Excel, no ERP e no e‑mail que o time já usa.
É o princípio por trás do AGF Suite.
Fechamento_agosto.xlsx
Jun
Jul
Ago
Receita líquida
4.812
4.955
5.104
CPV
(2.887)
(2.931)
(3.062)
Despesas comerciais
(611)
(598)
(640)
Despesas adm.
(402)
(415)
(409)
EBITDA
912
1.011
993
Conciliação
ok
ok
pendente
ERP · Contas a pagar
16a aprovar
4vencem hoje
92%conciliado
E-mail
BancoExtrato de agosto.pdf08:12
DiretoriaO board book sai quando?09:40
FornecedorNF 4412 em anexoontem
ControllerReclassificação de julhoontem
Fornecedor · WhatsApp
Segue o boleto de setembro. Consegue pagar até sexta?10:05
Fala: Salomão. Fecha a minha parte com a Long Lake: "extreme software-service co-design", só possível debaixo do mesmo teto, e "meet people where they live, both metaphorically and physically". Resume as quatro lições numa frase: colega em vez de copiloto, dado de dentro, gente dentro do cliente e loop de uso, e nada disso acontece de fora. A colagem da direita é o financeiro real: planilha, ERP, e-mail do banco e WhatsApp do fornecedor. Ponte para o AGF Suite: é o que fazemos no financeiro dos clientes, com o produto e o nosso time juntos, e o Suite mostra como isso fica na tela. No v17 o slide seguinte é "O problema"; se a ordem mudar, ajustar esta transição.
Parte 2
A IA nas empresas
contextoskillagenteorquestração
Fala: André. Transição do Salomão: "ele mostrou que a IA saiu do chat e virou agente. Agora, onde isso entra na empresa, e em que ordem."
Parte 2 · Onde a IA entra na empresa
Toda área tem o mesmo desenho: fontes espalhadas, uma pessoa no meio, uma entrega com prazo
Jurídico
contencioso
TJSP e PJee-mail do escritóriocontratos em PDFplanilha de prazos
→
uma pessoa confere, copia e cola
→
Relatório de prazos
toda sexta, com risco de perder um
Gente e gestão
folha e benefícios
pontofolhabenefíciosplanilha de admissões
→
uma pessoa bate os três sistemas
→
Folha fechada
dia 25, com retrabalho no dia 26
Comercial
pipeline
CRMpropostas em WordWhatsApp e e-mailplanilha de comissão
→
uma pessoa atualiza o que lembra
→
Forecast do mês
segunda de manhã, já desatualizado
Financeiro
fechamento
3 bancosERP2 planilhase-mail de cobrança
→
uma pessoa em cada fonte
→
Fechamento do mês
5 dias úteis, o slide seguinte
O problema nunca foi a inteligência. É o caminho do dado até a decisão: repetitivo, manual, preso a uma pessoa. É aí que a IA entra.
Fala: André. Ponte com o Salomão: ele fechou dizendo que a IA saiu do chat e virou agente que usa ferramenta determinística. Aqui é o "onde": qualquer área. Clique a clique: jurídico (advogado busca no TJSP e no e-mail), RH, comercial, e o financeiro por último, que é o exemplo da aula. Não detalhar o financeiro aqui; o slide seguinte faz isso arquivo por arquivo.
Parte 2 · O problema do financeiro
Sete fontes, uma pessoa em cada uma, cinco dias úteis para fechar o mês
3 extratos bancários
Três bancos, três formatos, três downloads.
Relatório do ERP
Exportado em Excel. As colunas mudam a cada versão.
Planilha de conciliação
14 abas, e uma única pessoa sabe como funciona.
Contratos em outra planilha
Vencimentos e covenants conferidos à mão.
Cobrança por e‑mail
O histórico com cada cliente vive numa caixa de entrada.
o resultado
Cinco dias úteis para fechar o mês
Cada fio é uma pessoa copiando, conferindo e colando. Nenhum deles está escrito em lugar nenhum.
5 dias
Fala: André. Três cliques: as fontes, o emaranhado (cada fio é uma pessoa copiando de um lugar para outro, e a ordem só existe na cabeça dela) e o resultado, cinco dias úteis. A dor é a distância entre o fato e o número. Ligar com os 61% de Stanford: quase todo caso de sucesso teve uma tentativa fracassada antes.
Parte 2 · As quatro fases
Quatro fases, do contexto à orquestração: cada uma herda a anterior
1
fase 1 · a pessoa
Contexto
A IA enxerga a empresa: projeto, perfil, plano de contas, memória.
2
fase 2 · a pessoa
Skill
O procedimento da empresa, escrito uma vez, que a IA reconhece e aplica do mesmo jeito.
3
fase 3 · a área
Agente
A skill roda sem ninguém pedir: lê a pasta, executa, grava e para na exceção.
4
fase 4 · a empresa
Orquestração
Várias rotinas coordenadas por um arquivo de estado e por regras de aprovação.
Não dá para ter agente sem skill, nem skill sem contexto. A ordem é o método.
Fala: André. Não explicar cada caixa aqui: só nomear as quatro e dizer que a adoção segue uma escadinha, do mais simples ao mais complexo, e que a escadinha é o método. Pedir que cada um localize a própria empresa numa das fases. Daqui em diante, cada conceito tem um slide de conceito e um de demonstração em dois cenários, sem e com. O corte, se apertar o tempo, é no conceito, nunca na demonstração.
Parte 2 · Fase 1 · Contexto · O que é
Contexto: tudo o que a IA sabe da sua empresa antes de você perguntar
O modelo não aprende a empresa com o tempo, como um colega novo. Cada conversa começa do zero. O contexto é o que devolve a ele o que a empresa já sabe: perfil, plano de contas, definições, política de fechamento.
uma conversa
Chat
Uma pergunta e uma resposta. Só vê o que foi anexado naquela conversa. Nada fica guardado para a próxima.
todas as conversas do assunto
Projeto
Instruções e documentos da empresa que valem para todas as conversas sobre aquele assunto: perfil, plano de contas, definições, política de fechamento.
de uma conversa para a seguinte
Memória
O que foi decidido numa conversa continua valendo na seguinte: o critério de uma classificação, a definição de uma margem.
empresa fictícia das quatro demonstrações
Vetor Softwarereceita recorrentecartão e boletoERP Omieadquirente Stone
Sem contexto, a IA responde com o que é plausível. Com contexto, responde com o que é da empresa.
Fala: André. Primeiro clique: os três. Segundo clique: destaca o projeto, que é onde a fase 1 acontece na prática e o que a demonstração seguinte mostra. Empresa fictícia das quatro demonstrações: Vetor Software, receita recorrente, cartão e boleto, ERP Omie, adquirente Stone. Ligar com o defeito da amnésia, da parte do Salomão: cada peça é uma forma de devolver memória ao modelo. A faixa da Vetor entra junto com o destaque do projeto.
Parte 2 · Fase 1 · Contexto · Na prática
A mesma pergunta, o mesmo modelo, a mesma pessoa. Muda o que a IA enxerga
Vetor Software, empresa fictícia das quatro demonstrações. A pergunta que qualquer diretor faz: qual foi a margem bruta de agosto?
cenário 1 · sem contexto
Usando IA no trabalho sem contexto
0 schat em branco
cenário 2 · com contexto
Usando IA no trabalho com contexto
0 sprojeto com os documentos da área
Fala: André. Primeiro clique roda o cenário da esquerda: a conversa que todo mundo já teve, a IA pede o que a empresa já sabe, responde com o plausível e pede desculpas por não ter memória. Deixar rodar até o fim (uns 20 segundos) sem falar por cima. Segundo clique roda a direita: a mesma pergunta num projeto com perfil, plano de contas, DRE e memória. Apontar as três coisas na resposta: o número, a regra do plano de contas e o histórico (reajuste da nuvem vindo da memória). Números ilustrativos. O cronômetro de cada cenário para no tempo total da conversa: é o número a apontar no fim.
Parte 2 · Fase 1 · Contexto · Como criar
Como criar o contexto: um projeto com instruções, arquivos e memória. Vinte minutos, sem TI
IA · Projetosmockup
Projetos + Novo projeto
Board de setembro3 arquivos · atualizado ontem
privado
Contratos de fornecedores12 arquivos
privado
Criar projeto
Financeiro Vetor
Fechamento, DRE e caixa da Vetor Software. Base para qualquer pergunta do financeiro.
CancelarCriar
PROJETOS / FINANCEIRO VETOR
Financeiro Vetor
Escreva quem é a empresa e como a IA deve responder…
Você é o analista financeiro da Vetor Software. Use o plano de contas anexo: adquirente e nuvem entram no custo. Margem sempre sobre receita líquida. Cite o arquivo de onde tirou cada número. Se faltar dado, diga que falta, não estime.
Memória do projeto ligada: decisões de uma conversa valem na próxima
01
Projetos, no menu lateral
Um projeto por assunto que se repete.
02
Novo projeto
Botão no canto superior direito.
03
Nome e descrição
Uma linha. O que importa vem depois.
04
Criar
O cursor vai ao botão e confirma.
05
O projeto abre vazio
Instruções, arquivos e memória, ainda em branco.
06
Instruções
Quem é a empresa e como responder: regras do plano de contas, o que citar, o que não estimar.
07
Arquivos
O que a IA precisa enxergar sempre: perfil, plano de contas, DRE, política de fechamento.
08
Memória ligada
O critério decidido numa conversa vale na seguinte.
Fala: André. Oito cliques, um por passo; o cursor mostra onde clicar. É o que a turma faz amanhã: 20 minutos, sem TI.
Parte 2 · Fase 2 · Skill · O que é
Skill: o procedimento da empresa, escrito uma vez, em cinco peças auditáveis
skillscfo-conciliacao-cartoes/SKILL.mdskill
--- name:skillscfo-conciliacao-cartoes description: Concilia o extrato da adquirente com as vendas do sistema. Use quando enviarem extrato e relatório de vendas do mesmo período. license: MIT ---
## Instruções 1. Leia o extrato e o relatório de vendas; confira o período. 2. Case por data de venda e bandeira; a diferença esperada é a taxa. 3. Chargeback nunca soma. O que não casar vai para Atenção, com motivo. 4. Entregue xlsx no template. Nunca lance, nunca pague, nunca escolha em silêncio.
## Quando não usar Não ativar para extrato bancário, repasses de marketplace ou razão contábil: cada um tem skill própria.
## Critério de aceite Dado um chargeback somado como positivo, quando rodo a conciliação, então ele aparece em Atenção com motivo.
## Gabarito kit-teste/resultado_esperado.csv · 5 erros plantados · gravidade 0 a 4 por erro
01
Descrição e quando usar
Define quando a IA aciona a skill a partir do pedido.
02
Instruções
A peça mais importante: o passo a passo que a pessoa da rotina já sabe de cabeça, agora escrito, revisado e versionado.
03
Quando não usar
Evita que duas skills respondam ao mesmo pedido.
04
Critério de aceite
A mesma estrutura Dado / Quando / Então que a turma já usa em user story.
05
Gabarito com gravidade
Cada erro do kit de teste é classificado de 0 a 4: 4 é número errado no relatório, 1 é formatação.
A skill é o artefato auditável: o processo escrito, revisado uma vez, que prende a IA a um jeito de fazer.
Fala: André. O contexto diz à IA o que a empresa é; a skill diz como a empresa faz. Bridge do módulo 3: a mesma estrutura Dado / Quando / Então do critério de aceite e a escala de gravidade 0 a 4 do caso "Minha Sacola". Karpathy separa a IA que cria de um artefato intermediário auditável; em finanças esse artefato é a skill.
Parte 2 · Fase 2 · Skill · Na prática
A mesma tarefa, o mesmo arquivo. Muda se existe um procedimento escrito do outro lado
A mesma conciliação de cartões da Vetor, no mesmo projeto. À esquerda, um pedido solto. À direita, um comando e um anexo.
cenário 1 · sem skill
Fazendo a tarefa sem skill
0 spedido em linguagem natural
cenário 2 · com skill
Fazendo a tarefa com skill
0 sum comando, um anexo
Fala: André. É a mesma animação da seção 3 do site da SkillsCFO, agora com a nossa tarefa. Esquerda: contexto já existe, mas sem procedimento a IA improvisa, omite linha, soma chargeback como positivo, explica teoria e entrega um arquivo sem prévia. Direita: um comando e um anexo; a skill traz o critério de aceite e o gabarito, entrega a planilha e separa 3 itens em Atenção com motivo. A skill nunca lança, nunca paga, nunca escolhe em silêncio. Ponte: a skill é o artefato auditável do slide anterior rodando. O cronômetro de cada cenário para no tempo total: é o número a apontar no fim.
Parte 2 · Fase 2 · Skill · Como criar
Como criar uma skill: o procedimento da área escrito uma vez, em quatro campos
IA · Configuraçõesmockup
Configurações
Perfil
Aparência
Habilidades
Conectores
Memória
Privacidade
Habilidades + Criar habilidade
Resumo de reuniãopessoal · usada 14 vezes
ativa
Board mensalpessoal
ativa
HABILIDADES / NOVA HABILIDADE
skillscfo-conciliacao-cartoes
Concilia o extrato da adquirente com as vendas do sistema. Use quando enviarem extrato e relatório de vendas do mesmo período. Não use para extrato bancário ou razão contábil.
1. Leia o extrato e o relatório de vendas; confira o período. 2. Case por data de venda e bandeira; a diferença esperada é a taxa. 3. Chargeback nunca soma. 4. O que não casar vai para Atenção, com motivo. 5. Entregue xlsx no template anexo. Nunca lance, nunca pague, nunca escolha em silêncio.
Ativa: a IA aciona sozinha quando o pedido bate com a descrição, ou pelo comando /
01
Configurações, no canto inferior esquerdo
Onde ficam as habilidades da conta e as da biblioteca.
02
Habilidades
Uma por tarefa que se repete. A SkillsCFO instala as prontas aqui.
03
Criar habilidade, nome
Um nome que vira comando: /skillscfo-conciliacao-cartoes.
04
Descrição: quando usar, quando não usar
É o que faz a IA acionar a skill certa a partir do pedido.
05
Instruções: o passo a passo
O campo mais importante. O procedimento que a pessoa sabe de cabeça, escrito.
06
Arquivos
Template de saída e gabarito de teste.
07
Ativar
Responde pelo comando / ou sozinha, quando o pedido bate com a descrição.
Fala: André. Comparar com o SKILL.md do slide anterior: os mesmos campos numa tela. O campo instruções é o que separa uma skill de um prompt salvo: auditável, versionado, escrito por quem conhece a rotina. A biblioteca SkillsCFO entra aqui com as 16 prontas; o Giulio fala disso na parte 3.
Parte 2 · Fase 3 · Agente · O que é
Agente: a skill com ferramentas, permissões, um gatilho e um ponto de parada
skill · a pessoa aciona
Abre o chat e anexa o extrato do mês
Chama a skill e revisa o resultado
Salva onde lembrar e avisa quem precisa
agente · executa sozinho
Toda segunda às 7h, sem ninguém pedir
Lê o projeto e roda a mesma skill da fase 2
Confere por fora e grava na pasta combinada
quem dispara
Gatilho
Tarefa agendada, comando ou outro agente.
fase 1
Contexto
Lê o projeto: perfil, plano de contas, regras.
fase 2
Skill
Roda o procedimento escrito, igual toda vez.
por fora
Confere
Totais contra a fonte. Grava xlsx e PDF.
o que define o agente
Para
Item fora da alçada? Não decide. Registra.
1 ponto, não 7
Pessoa
Recebe o resumo e decide o que só ela pode.
Um agente é a rotina rodando dentro dos seus arquivos. O que o define não é o que ele faz: é o ponto em que ele para.
Fala: André. Clique 1: os dois cards, mesma skill, muda quem aciona. Clique 2: o esquema da rotina, da esquerda para a direita, e apontar que as duas primeiras caixas depois do gatilho são as fases 1 e 2. O gatilho é hora marcada (mais fácil de explicar e de governar); arquivo novo na pasta é a variação. Clique 3: a frase. Elefante 01 (vou ser substituído?) fecha no slide de governança.
Parte 2 · Fase 3 · Agente · Na prática
A mesma skill. Muda quem aciona: a pessoa, ou o agente, disparado segunda às 7h
À esquerda, a skill acionada por quem precisa lembrar. À direita, o agente: gatilho segunda às 7h, execução e parada na decisão.
cenário 1 · sem agente
Skill: a pessoa aciona
0 stodo mês, quando alguém lembra
cenário 2 · com agente
Agente: executa sozinho
0 sninguém abriu o chat
Fala: André. Esquerda: a skill funciona, mas a pessoa abre o chat, anexa, pede, baixa, renomeia, arrasta, escreve o e-mail, e repete no mês seguinte se lembrar. Direita: segunda às 7h a rotina acorda sozinha, acha o extrato na pasta e roda a mesma skill, confere por fora, grava xlsx e PDF e para na exceção fora da alçada: avisa a Ana e espera. Frase para fechar: um agente se define pelo ponto em que ele para. Elefante 01 (vou ser substituído?) volta no slide de governança. O cronômetro de cada cenário para no tempo total: é o número a apontar no fim.
Parte 2 · Fase 3 · Agente · Como criar
Como criar um agente: pedir em português, no Claude Code, o que ele faz, o que pode tocar e onde para
Claude Code · ~/vetor/financeiro
❯Crie um subagente em .claude/agents/ chamado conciliador-cartoes. Ele concilia o extrato mais recente da Stone que estiver em /fechamento com as vendas do sistema, usando a skill skillscfo-conciliacao-cartoes e o perfil em perfil-vetor.md. Só lê /fechamento e só grava em /fechamento/saida. Pare e me avise se houver item acima de R$ 5.000, período diferente ou arquivo faltando. Nunca lance, nunca pague, nunca escolha em silêncio.
Criei o agente. Ele fica em um arquivo de texto, que você pode ler e ajustar:
.claude/agents/conciliador-cartoes.md---name:conciliador-cartoesdescription: Concilia o extrato mais recente da Stone com as vendas do sistema. Use quando houver extrato e vendas do mesmo período em /fechamento.tools: Read, Glob, Writeskills: [skillscfo-conciliacao-cartoes]permissionMode: default # pede aprovação antes de gravarmemory: project
---
Você é o conciliador de cartões da Vetor Software. Leia perfil-vetor.md e o plano de contas.
1. Encontre o extrato mais recente da Stone em /fechamento. 2. Rode a skill. 3. Confira os totais contra o extrato.
4. Grave xlsx e PDF só em /fechamento/saida.
Pare e avise se: item acima de R$ 5.000 · período diferente · arquivo faltando.
Nunca: lançar, pagar, escolher em silêncio.
description diz quando ele é chamado · tools e skills dizem o que ele pode tocar · permissionMode diz quanto faz sozinho
❯@conciliador-cartoes concilie setembro
conciliador-cartoes: 1.388 lançamentos conciliados · xlsx e PDF em /fechamento/saida · parou: 1 item acima de R$ 5.000 (repasse de R$ 8.240). Aprova o envio do resumo para a Ana?
Tarefa agendada · CoworkToda segunda, 07:00@conciliador-cartoes concilie o extrato mais recente e pare no que for fora da alçada.
01
Abra o Claude Code na pasta do financeiro
A mesma pasta do projeto: perfil, plano de contas, /fechamento.
02
Peça em português
Nome, o que faz, qual skill usa, o que pode ler e gravar, quando parar. Uma mensagem.
03
Claude escreve o arquivo do agente
Um .md em .claude/agents/: nome, descrição, ferramentas, skills, permissão, memória e as instruções. É texto: você lê e ajusta.
04
Chame com @ ou deixe a descrição decidir
Pelo nome, ele roda na hora. Pela descrição, o Claude delega sozinho quando o pedido bate.
05
Ele executa e para
Grava só onde pode, e pede aprovação no ponto de decisão.
06
Gatilho: tarefa agendada
No Cowork, uma tarefa agendada de segunda às 7h chama o agente pelo @. Sem ninguém lembrar.
Fala: André. O ponto: não existe botão "criar agente". Um agente no Claude Code é um arquivo de texto que o Claude escreve a partir do seu pedido; tudo o que define o agente (descrição, ferramentas, skills, permissão, instruções) está ali, legível e auditável. Frase para fixar: agente = skill + ferramentas + permissões + gatilho. O gatilho de hora marcada vem da tarefa agendada do Cowork, que chama o agente pelo @. Fonte: documentação de subagentes do Claude Code (code.claude.com/docs/en/sub-agents).
Parte 2 · Fase 3 · Agente · Fora do Claude Code
Dá para criar o mesmo agente fora do Claude Code, mas aí cada peça é você quem monta
no Claude Code
Um arquivo de texto
name · description tools · skills permissionMode instruções em português
Loop, conexões, travas e memória já vêm prontos. Você descreve o agente; o Claude escreve o arquivo.
1 arquivo
Script Python: o loop
Você escreve o ciclo: pedido, modelo, ferramenta, resultado, repete.
while not done: r = modelo(msgs, tools) if r.tool: msgs += run(r)
Modelo
API da Anthropic, da OpenAI, ou um modelo local. Chave, custo e versão ficam com você.
Ferramentas
Cada ação vira uma função sua, com nome e esquema: ler extrato, consultar saldo.
Servidores MCP
A tomada para ERP, banco de dados, e-mail. Você instala, configura e protege.
Guardrails
Validar a entrada, barrar injeção de prompt, esconder dado pessoal.
Memória
Resumir a conversa e guardar o estado, senão o agente degrada.
Aprovação e operação
Portão humano para ação irreversível, servidor, agenda e logs.
As peças são as mesmas. Fora do Claude, cada uma vira código seu para escrever, testar e manter. Mais controle, mais trabalho.
Fala: André. Referência: Paulo Cavalin, "AI Agents from Scratch", 11 lições em Python com modelo local. Apontar o centro (o script que repete o ciclo) e dizer que cada caixa em volta é uma lição do tutorial. 30 segundos.
Parte 2 · Fase 4 · Orquestração · O que é
Orquestração: várias rotinas que se enxergam, coordenadas por regra escrita
projeto Financeiro Vetor · log-do-departamento.mdarquivo de estado
dado mais recente:2026-08-31 último dia processado:2026-08-31
rotinas: conciliação ok · caixa ok · relatório aguardando decisão
em aberto: decisão 014 repasse de R$ 8.240 da Stone não recebido · tesouraria
próximo papel:relatório mensal, depois da decisão 014
01
Um agente é uma rotina. Um departamento tem várias.
Conciliação alimenta o caixa, o caixa alimenta o relatório. Soltas, elas rodam fora de ordem.
02
Um arquivo de estado, pequeno, no projeto.
Toda rotina lê antes de agir e reescreve quando termina. Com ele, três rotinas funcionam como um departamento.
03
Ordem e dependência escritas.
O relatório só roda depois do caixa, e nunca com decisão pendente. A regra decide o próximo passo, não o relógio.
04
Publica todo dia, mesmo sem novidade.
Dia parado vira informe curto. Sem dado novo, registra e para: não inventa número.
Os dois maiores provedores dão a mesma regra: comece pelo padrão mais simples, de caminho fixo e auditável. Autonomia só quando o ganho pagar a perda de previsibilidade.
Fala: André. Quem está na fronteira hoje está aqui. Fontes: Anthropic, "Building Effective Agents" (dez/2024); OpenAI, "A Practical Guide to Building Agents" (2025): um agente só primeiro, padrões simples e auditáveis. Em finanças a maior parte do valor está nos padrões mais simples, que são workflows. A demonstração mostra as três rotinas com e sem o log; o AGF Suite, com o Giulio na parte 3, é isso mantido como produto.
Parte 2 · Fase 4 · Orquestração · Na prática
Três agentes bons. Muda se existe um orquestrador e um arquivo de estado entre eles
Três rotinas, 1º de setembro. À esquerda, cada agente no seu horário. À direita, um arquivo de estado que todos leem antes de agir.
cenário 1 · sem orquestrador
Três agentes soltos
0 strês rotinas independentes
cenário 2 · com orquestrador
Três agentes orquestrados
0 sum arquivo de estado, três rotinas
Fala: André. Quem está na fronteira hoje está aqui. Esquerda: os três agentes funcionam e mesmo assim o comitê recebe número de ontem, porque o relatório rodou antes da conciliação; três versões por e-mail. Direita: o log do departamento define ordem e dependência; o relatório não inventa número, publica um informe curto e espera a decisão 014; quando a Ana decide, a linha de auditoria entra primeiro e o relatório sai em uma versão. Ponte para o Giulio: o AGF Suite é essa orquestração mantida como produto, e ele mostra isso na parte 3. O cronômetro de cada cenário para no tempo total: é o número a apontar no fim.
Parte 2 · Fase 4 · Orquestração · Como criar
Como orquestrar: um agente que só coordena os outros três, e um arquivo de estado entre eles
Claude Code · ~/vetor/financeiro
.claude/agents/ · conciliador-cartoes.md · caixa-diario.md · relatorio-mensal.md · cada um com suas ferramentas e sua skill
❯Crie um subagente orquestrador-fechamento em .claude/agents/. Ele só coordena: lê log-do-departamento.md, decide o próximo papel na ordem conciliação → caixa → relatório, chama um agente por vez (conciliador-cartoes, caixa-diario, relatorio-mensal), espera terminar e reescreve o log. Não roda o relatório com decisão pendente; sem dado novo, publica um informe curto. Sem acesso a bancos nem ERP. Nunca ação irreversível.
Criei o orquestrador. A única ferramenta nova dele é chamar os outros três:
.claude/agents/orquestrador-fechamento.md---name:orquestrador-fechamentodescription: Coordena o fechamento diário chamando os três agentes na ordem certa. Não faz a tarefa de nenhum.
tools: Agent(conciliador-cartoes, caixa-diario, relatorio-mensal), Read, WritepermissionMode: default---
Leia log-do-departamento.md antes de agir. Próximo papel: conciliação → caixa → relatório.
Chame um agente por vez e espere terminar. Reescreva o log ao fim de cada passo.
Não chame o relatório com decisão pendente. Sem dado novo: registre e publique um informe curto.
Nunca invente número. Nunca ação irreversível.
Agent(...) é a lista de quem ele pode chamar · sem Bash, sem conector: ele não toca dado, só coordena
log-do-departamento.md
dado mais recente: 2026-08-31 · rotinas: conciliação ok · caixa ok · relatório aguardando decisão 014
próximo papel: relatório mensal, depois da decisão 014
❯@orquestrador-fechamento rode o fechamento de hoje
lê o log → chama conciliador-cartoesok → chama caixa-diariook → relatório não chamado: decisão 014 pendente → informe curto publicado → log reescrito
Tarefa agendada · CoworkTodo dia, 07:00@orquestrador-fechamento rode o fechamento de hoje. Uma tarefa dispara o orquestrador; ele dispara os três.
01
Três agentes, já criados
Os agentes da fase 3, cada um com suas ferramentas e sua skill, na mesma pasta.
02
Peça o quarto: o orquestrador
Em português: só coordena, lê o log, chama um por vez, reescreve o log, não toca dado.
03
A ferramenta dele é chamar os outros
Agent(conciliador, caixa, relatório) é a lista de quem ele pode acionar. Sem banco, sem ERP, sem pagamento.
04
Um arquivo de estado
log-do-departamento.md: o que rodou, o que está em aberto, o próximo papel. Todo agente lê antes e reescreve depois.
05
Chame e veja a ordem acontecer
Conciliação, caixa, e o relatório só quando a decisão pendente for tomada.
06
Gatilho: uma tarefa agendada por dia
Dispara o orquestrador, não os três. É o padrão orquestrador com workers.
Fala: André. Nada aqui é ferramenta nova: são os agentes da fase 3 mais um agente cuja única ferramenta é chamar os outros, e um arquivo de texto entre eles. É o padrão orquestrador com workers do "Building Effective Agents" da Anthropic. Ponte para o Giulio: o AGF Suite é isso mantido como produto, com o log e as regras cuidados por quem entende da rotina.
Parte 2 · Governança, segurança e dados
Três perguntas antes de ligar a primeira rotina
01 · elefante
Governança
Quem decide o que a IA pode fazer sozinha?
Quem configura escolhe o nível: responder, sugerir, executar e esperar, rodar e avisar.
Todo ponto de decisão é uma aprovação humana. Autonomia é quantos desses pontos você tira.
Ação financeira irreversível nunca sai da mão de uma pessoa. A resposta ao "vou ser substituído": a pessoa sai da cópia, fica na decisão.
Segurança
O que a rotina pode tocar, e como a gente sabe?
Somente leitura primeiro. Escrita entra depois, e só na pasta aprovada.
Credencial em cofre e revogável. Nunca uma senha colada num chat.
Log de cada chamada. O que foi lido, quando, por qual conta. É o que a TI pede para liberar o ERP.
02 · elefante
Dados
Meu dado treina o modelo de alguém?
Retenção zero é contrato, não uma caixinha marcada numa tela. Conta corporativa, não pessoal.
Onde o dado fica define o risco: chat, conector ou dentro do perímetro da empresa.
Bloquear leva o uso para o celular pessoal, sem registro. Liberar com regra é mais seguro que proibir.
Com essas três respostas escritas, a TI libera o ERP e a rotina liga. Sem elas, não é que dá errado: é que ninguém sabe se deu certo.
Fala: André. Pode brincar: "sou advogado de formação, essa é a parte chata, mas se não fosse eu a gente já tinha sido processado". Três cliques, um card por vez. Referências se perguntarem: OWASP Top 10 para LLM (2025), NIST AI RMF, ISO/IEC 42001. Voltar aos resultados ao vivo: quem marcou "bloqueada" está no nível zero. Fecha a parte 2 e passa para o Giulio.
Parte 3
Na prática
SkillsCFOAGF Suite
Fala: Giulio. "Agora vou voltar e explicar o que a gente faz." Transição do André.
Parte 3 · SkillsCFO
Uma biblioteca aberta para quem trabalha em finanças usar a IA que já tem, do jeito da empresa dela
skillscfo.com25/09/2026
objetivo
Tirar o profissional de finanças do chat solto: procedimento escrito, testado e compartilhado, em português.
Marketplace de skills
Baixar, instalar, publicar as suas
Eventos
Café com CFOs, jantares, aulas como esta
Videoaulas
Trilhas do iniciante à skill própria
Feed de notícias e newsletter
O que saiu de IA em finanças
Comentários
Quem usou diz o que funcionou
Fala: Giulio. Print real do site em 25/09: 16 skills, 16 verificadas, 7 categorias, 22 instalações. Grátis. O nosso interesse: educar o mercado que depois precisa do Suite.
Parte 3 · SkillsCFO: as plataformas de skills que já existem
O formato já tem padrão, loja e milhões de instalações. Falta a skill de finanças brasileira
github.com/anthropics/skills
Anthropic Skills
o padrão SKILL.md
O repositório oficial do formato, com 178 mil estrelas.
skills.sh
skills.sh
da Vercel
Um comando instala a skill em qualquer agente; a mais usada tem 3,6 milhões de instalações.
skillsmp.com
SkillsMP
marketplace aberto
3,26 milhões de SKILL.md indexados, sem revisão de qualidade.
anthropic.com
Claude for FS
a vertical de finanças
Skills para banco e gestora, em inglês, para Wall Street.
Conciliação de Pix, retenção de ISS e boleto não estão em nenhuma delas. É esse o espaço do SkillsCFO.
Fala: Giulio. Prints de 25/09/2026, em 2x. Números das próprias páginas: 178 mil estrelas, 3,6 mi de instalações, 3.263.695 SKILL.md.
Parte 3 · SkillsCFO: o que já temos
16 skills de rotina de finanças, e o mesmo molde aplicado aos nossos decks de M&A
16
skills de rotina, em cinco áreas
Controladoria
Conciliação bancária, de cartões e de transferências; fechamento gerencial
Tesouraria
Fluxo de 13 semanas; remessa e retorno; contas a pagar
Receita
Contas a receber; repasses de plataforma; retenções na fonte
Folha
Conciliação de folha e guias
Gestão
Diagnóstico da operação; políticas e alçadas; perfil da empresa; ponto de entrada; playground de caixa
o mesmo molde nos nossos decks de M&A
~/.claude/skills/deck-ib-agf/SKILL.md --- name: deck-ib-agf description: Monta e revisa decks da AGF: proposta, comitê, M&A, one-pager. --- ## Antes do primeiro slide Contexto primeiro · posição em uma frase · parte de um molde ## As regras 1. Título é manchete com número 2. Todo número tem fonte no próprio slide 3. Número sai do modelo por script, nunca digitado 4. Gráfico gerado dos dados 5. Premissa em nota, com quem pediu e quando 6. Termo técnico sem glossário na frente 7. O que é interno não atravessa 8. Nenhuma palavra órfã 9. Sem cara de IA 10. Número fictício é declarado 11. Visual antes de texto 12. Pedido explícito no fim ## Marca · Grade · QA navy + Gellix · fonte em todo número · órfã checada no PDF
Fala: Giulio. A skill da direita saiu dos nossos builders de verdade: molde de proposta, número lido do modelo por script, gráfico gerado dos dados, órfã checada no PDF. O slide seguinte é um one-pager feito por ela.
Parte 3 · SkillsCFO: a skill rodando
Pedimos à skill um one-pager sobre o Inteli. Saiu isto, no layout do AGF Suite
one-pager-inteli.pdfgerado pela skill
o que saiu
01
Logo e foto real do campus
A foto é nossa, de 09/09.
02
Quatro números, um gráfico mínimo cada
Empregabilidade, projetos, graduações e bolsas.
03
Uma leitura em três linhas
O método: aprender fazendo.
04
Rodapé com as fontes
inteli.edu.br, The University Journal e Exame.
Gerado pela skill deck-ib-agf
Fala: Giulio. Logo, foto real do campus (nossa, de 09/09), quatro números com um gráfico mínimo cada, uma leitura e o rodapé de fontes: inteli.edu.br, The University Journal (bolsas) e Exame (fundação).
Parte 3 · SkillsCFO: o lançamento
Café com CFOs, 26/08: 48 inscritos para falar de IA no financeiro, antes de a biblioteca abrir
Café com CFOs · SkillsCFO · 26/08/2026 · 48 inscrições
Fala: Giulio. Sala cheia, o painel 'Quem já começou: a IA dentro do financeiro', o guia impresso na mão de quem veio e o Salomão na demo. 48 inscrições aprovadas (não houve check-in: não dizer 'presentes').
Parte 3 · SkillsCFO: o conector
No Claude Code, o SkillsCFO aparece como um conector: a IA busca e instala a skill sozinha
~/financeiro · claude
> /mcp
Manage MCP servers
❯ skillscfo · connected· 3 tools
google-drive · connected
figma · connected
> Preciso conciliar as vendas no cartão de agosto com o extrato. Tem skill pra isso?
⏺skillscfo - search_skills(MCP)(query: "conciliação de cartões") ⎿ Conciliação de cartões · Revenue · verificada Conciliação bancária · Controllership · verificada
⏺skillscfo - install_skill(MCP)(slug: "conciliacao-de-cartoes") ⎿Instalada. Vou pedir o relatório da adquirente e o extrato.
É o protocolo MCP da aula da Bruna. A diferença é o que a ferramenta devolve: procedimento de finanças.
permissão explícita
Buscar é livre; instalar exige uma permissão nomeada, e quem instala fica registrado.
Fala: Giulio. Simulação de uma sessão real do Claude Code: /mcp lista os conectores, o SkillsCFO está ligado com três ferramentas, a IA busca e instala a skill. Se der tempo, fazer ao vivo.
Parte 3 · SkillsCFO: beta fechado
Ainda não abrimos: estamos escrevendo as skills junto com quem vai usar
Beta fechado
A comunidade está começando agora, e cada skill nova sai de uma rotina real.
Quem trabalha com finanças pode entrar
Ou perto disso. E pode convidar quem quiser.
Grátis
A biblioteca e a newsletter não têm preço.
skillscfo.com
Fala: Giulio. Sem prazo de inscrição e sem aprovação em lote. Se perguntarem por que fechado: para as primeiras skills saírem de quem usa.
AGF Suite
Fala: Giulio. "O SkillsCFO ensina. Onde a gente ganha dinheiro é aqui." É a resposta do elefante 03.
Parte 3 · Lean Inception: visão de produto
O Nubank quando nasceu, o AGF Suite hoje
O template de visão de produto do Lean Inception, o mesmo que vocês preencheram: seis frases que dizem para quem é, que dor resolve e contra o que compete.
Nubank, 2013 · o exemplo da aula
AGF Suite, 2026
Para
pessoas insatisfeitas com o banco tradicional
times financeiros de empresas com pelo menos R$ 50 milhões de faturamento, ou em hipercrescimento
que
pagam tarifa alta e dependem do gerente para qualquer decisão
conciliam, conferem nota e montam o caixa à mão todo dia, e só veem o mês depois do dia 20
o
Nubank
AGF Suite
é
um cartão de crédito controlado por aplicativo
um back office financeiro operado por agentes
que
elimina a anuidade e dá controle total pelo celular
fecha sozinho as rotinas do dia e entrega ao time só o que pede decisão
Diferentemente de
bancos de varejo com agência e tarifa
contratar mais analistas, ou ERP e RPA, que pedem projeto de TI para cada rotina
o nosso produto
aprova em minutos, sem papel e sem agência
assume uma rotina nova em semanas e mede as horas que deixou de consumir
O Nubank aposentou a agência. A gente aposenta a planilha.
Fala: Giulio. É o exemplo que o Instituto Ebenezer usou na aula de Dinâmicas de Discovery (visão do Nubank em 2013), no mesmo template de seis campos que a turma preencheu para o Ebenezer. Ler a coluna da direita em voz alta, uma frase só. Ponto fraco declarado: o "diferentemente de". A alternativa real na cabeça da diretora financeira é mais um analista ou o BPO contábil; se o Suite custar mais que o analista que evita, a comparação está perdida.
Parte 3 · Quem usa o AGF Suite
Quatro pessoas do time financeiro, e o que cada uma recebe do Suite
tesouraria
Quem concilia e libera pagamento
recebe
A fila do dia, só com o que não bateu
frequência
diáriosemanalmensal
controladoria
Quem monta o relatório do comitê
recebe
A variação calculada e o texto em rascunho
frequência
diáriosemanalmensal
planejamento
Quem acompanha caixa e gatilhos
recebe
O aviso antes do gatilho, não depois
frequência
diáriosemanalmensal
diretoria financeira
Quem decide
recebe
A decisão com fonte, valor e prazo
frequência
diáriosemanalmensal
O usuário não é só quem concilia: é o time financeiro inteiro.
Fala: Giulio. O usuário não é só quem concilia: é o time financeiro inteiro. A régua de frequência mostra por que o ticket está na rotina diária.
03elefante respondido
Parte 3 · Por que esse mercado
Para cada dólar gasto em software, seis vão para serviços. A Sequoia chama isso de vender o trabalho
sequoia.com05/03/2026
o que ainda é feito por gente, e a IA começa a assumir · mercado terceirizado, EUA
Consultoria de gestãoUS$ 300-400 bi
Supply chain e comprasUS$ 200+ bi
Recrutamento e staffingUS$ 200+ bi
Corretagem de segurosUS$ 140-200 bi
TI gerenciadaUS$ 100+ bi
Contabilidade e auditoriaUS$ 50-80 bi
Ciclo de receita em saúdeUS$ 50-80 bi
Regulação de sinistrosUS$ 50-80 bi
Consultoria tributáriaUS$ 30-35 bi
Jurídico transacionalUS$ 20-25 bi
venda o trabalho
Quem vende a ferramenta corre contra o modelo. Quem vende o trabalho fica melhor a cada modelo novo.
regra × julgamento
O que segue regra a IA já faz sozinha. O julgamento ainda é de gente, e é onde o time fica.
comece pelo terceirizado
Onde o orçamento já existe e trocar de fornecedor é fácil: contabilidade, fechamento, conciliação.
Fala: Giulio. Sequoia, 'Services: The New Software', Julien Bek, 05/03/2026. Os mercados são os do artigo, como ele escreve (contabilidade e auditoria é US$ 50-80 bi terceirizado só nos EUA). Em azul, onde a AGF está. Responde o elefante 03.
Parte 3 · O modelo: forward deployed engineer
A Palantir nasceu pondo engenheiros ao lado dos analistas da CIA e do Pentágono. Hoje a OpenAI copia o modelo
empresa
produto
implanta →
← vira produto
cliente
engenheiro
O analista não sabia dizer o que precisava. O engenheiro sentava ao lado dele, via o trabalho e construía na hora. O que se repetia virava o produto.
o que ela fez no começo, e onde o modelo está hoje
2003
Fundação
Peter Thiel e Alex Karp, para dados de contraterrorismo.
2005
A CIA investe
Cerca de US$ 2 mi pela In-Q-Tel. Único cliente até 2008.
2005-08
Dentro de Langley
Engenheiros voam a cada duas semanas para sentar com os analistas.
2006
O Pentágono
Achar bombas de estrada no Iraque e no Afeganistão.
2016
Processa o Exército
E ganha o direito de disputar com software pronto.
2025
Até US$ 10 bi
Acordo de 10 anos com o Exército, 75 contratos num só.
mai/26
A OpenAI copia
Empresa de implantação com cerca de 150 FDEs no primeiro dia.
Fala: Giulio. Fontes: Fast Company (In-Q-Tel, cerca de US$ 2 mi em 2005); Palantir Origin Playbook (CIA como cliente único 2005-08, viagens a Langley, JIEDDO em 2006); Defense One (processo contra o Exército, out/2016); DefenseScoop e CNBC (acordo de até US$ 10 bi, jul/2025); openai.com (Deployment Company, 11/05/2026). A AGF faz o mesmo desenho no financeiro.
Parte 3 · Quem já faz isso
Serviço com IA e gente dentro do cliente já levanta rodada de centenas de milhões
startups.com.br
Enter
R$ 500m · série B · mai/26
IA jurídica brasileira. 300 mil processos por ano, cada saída revisada por advogado. Avaliada em US$ 1,2 bi.
Startups, 05/05/2026
braziljournal.com
Comp
R$ 100m · série A · fev/26
RH com IA. Dois funcionários dentro de cada cliente, um de RH e um engenheiro de IA. Mais de 100 clientes.
Brazil Journal, 23/02/2026
openai.com
OpenAI
US$ 4 bi+ · mai/26
Criou a OpenAI Deployment Company, com TPG, Brookfield, Advent e Bain, para pôr engenheiros dentro das empresas.
OpenAI e Advent, 11/05/2026
Fala: Giulio. Enter: série B liderada pelo Founders Fund. Comp: série A liderada pela Khosla; cada especialista atende 10 a 15 empresas. OpenAI: mais de US$ 4 bi de 19 investidores e a compra da Tomoro (~150 FDEs).
Parte 3 · Por que agora escala
Software só escalava onde o problema era igual para todo mundo. Com IA, escala também onde cada empresa é diferente
Antes, o problema tinha de ser muito replicável para o software pagar a conta. Hoje o que é diferente em cada empresa cabe num arquivo que o agente lê antes de agir.
Fala: Giulio. Gráfico conceitual, sem número. Multi-tenant é um só sistema servindo todos os clientes: barato quando todo cliente é igual. No financeiro, cada um tem um ERP, um banco e uma regra. O arquivo de contexto é o company_profile.md que o André mostrou.
Parte 3 · O AGF Suite
O financeiro da empresa numa tela: relatório, orçamento, caixa, dívida e modelo
app.agfsuite.com · relatório do mês
fluxo e conciliação
dívida e covenants
Empresa Exemplo, fictícia. Números ilustrativos.
Fala: Giulio. Telas capturadas em 2x da demo. A orquestração que o André mostrou é isto.
Parte 3 · Como começa
Primeiro conecta as bases e sobe os PDFs. O Suite organiza, e vira um chat que conhece a empresa
01 · Conectar: ERP, bancos, planilhas e PDFs
fontes e permissões
02 · Organizar e perguntar
início
03 · Executar
você
Concilie o extrato de ontem e me mostre o que não bateu.
AGF Suite
Três pendências. A maior: R$ 61 mil sem cliente identificado. O que muda um número espera a sua aprovação.
Somente leitura nas fontes. O que não tem API entra como arquivo.
Fala: Giulio. Somente leitura nas fontes. O que não tem API entra como arquivo: contrato, balancete, extrato em PDF. Empresa Exemplo, fictícia.
Parte 3 · As fontes
Mais de 90 integrações prontas, e o que não tem conector entra como arquivo
94
conectores prontos no catálogo: ERPs, bancos, meios de pagamento, CRMs, bancos de dados e BI
Todos em modo somente leitura. O que não tem conector entra como arquivo.
Fala: Giulio. 94 conectores do catálogo do AGF Suite (ERPs, bancos, meios de pagamento, CRMs, bancos de dados e BI). Não citar o fornecedor do conector. Tudo em modo somente leitura.
Parte 3 · O que a gente já viu
Onde já atuamos, os problemas que vimos e o que já estamos fazendo
Setor não está ligado a problema: nenhum cliente pode ser reconhecido.
o problema
Conciliação à mão, com 3 a 4 pessoas por dia
Regra de faturamento na cabeça de duas pessoas
Relatório do comitê montado de quatro origens
Planilha de dívida que conta o mesmo contrato duas vezes
O mês só aparece depois do dia 20
o que já fizemos ou estamos fazendo
Fila de exceções: o que bate fecha sozinho
Regra escrita, com dono e data
Variação calculada e texto em rascunho para o time revisar
Radar de dívida com contratos e covenants
Relatório do mês saindo do dado já conciliado
Atendemos empresas em vários níveis de maturidade, na parte de capital e no Suite. O Suite virou o nosso cross‑sell.
Fala: Giulio. De propósito, setor não está ligado a problema: nenhum cliente pode ser reconhecido. Não dizer quantas empresas nem quantas listadas.
Parte 3 · Dois problemas reais, com nomes e números trocados
Um fechamento mensal que junta seis fontes à mão, e um caixa diário que não vê o gatilho de preço
exemplo 1 · o relatório de resultado para o comitê
Uma companhia aberta, várias unidades e empresas compradas, e um comitê todo mês
ERPferramenta de orçamentoresultado das compradasdezenas de Excelstabelas de de-paragravações de reunião
→
junta à mão e reescreve
→
relatório do comitê
o que dói
o texto é reescrito do zero todo mêso número final não tem trilhaos arquivos não abrem por códigoinformação privilegiada
exemplo 2 · o caixa do dia e o gatilho de preço
Uma empresa de benefícios que paga uma rede de parceiros todo dia, em nome dos clientes
banco da redebanco de fornecedoresbanco de recebimentosERP das faturas
→
baixa, cola e classifica à mão
→
reajuste devido que ninguém acompanha
o que dói
a regra de cada cliente está na cabeça de duas pessoasa planilha-mãe é o ponto único de falhacrescer significa contratar
Fala: Giulio. Nunca nome, setor exato ou número. Os dois estão ativos ou em proposta: por isso fontes e rotinas foram generalizadas.
Parte 3 · Exemplo 1 · o problema
Todo mês, duas analistas juntam seis fontes à mão para o comitê ver o resultado
quem sofre
Duas analistas de planejamento
consolidam tudo e escrevem o relatório
Os donos de cada linha de custo
devolvem uma planilha com a justificativa
A diretoria e o comitê
consomem o resultado, que vai ao conselho
prazo
O relatório fica pronto no dia em que começam as reuniões. Não sobra folga.
erro
A justificativa que não bate com o número só aparece na revisão final.
retrabalho
O texto que explica cada variação é escrito do zero todo mês.
memória
Quando alguém troca de área, o histórico das justificativas vai junto.
por que software comum não resolve
01
Seis fontes, seis formatos
ERP, orçamento, resultado das compradas, planilhas, de‑para e gravações.
02
Metade é texto livre
BI soma o número, mas não lê “reajuste de contrato” nem vê que não fecha.
03
Arquivos que não abrem por código
Rótulo de confidencialidade: abrem no Excel, não num script.
04
Informação privilegiada
O número é de companhia aberta antes de ser divulgado. Não sobe em qualquer ferramenta.
Fala: Giulio. Companhia aberta de serviços, sem setor. Todo o resto é forma do problema, sem número. O ponto mais didático: o 'robô que lê planilha' não roda porque o arquivo não abre por código.
Parte 3 · Exemplo 1 · antes e depois
O agente assume 7 das 10 etapas; as três decisões continuam com o time
etapa
hoje
com o AGF Suite
Prévia
Template em Excel, uma aba por área, por e-mail
Template preenchido com realizado, orçado e histórico
Retorno
Dezenas de arquivos, cobrados um a um
Faltantes apontados e cobrança em rascunho para a analista aprovar
Consolidação
Dias juntando arquivos à mão
Pronta; a analista só confere
Variação
Calculada em planilha, sem trilha
Calculada por código, cada linha com identificador
Texto do relatório
Escrito do zero todo mês
Primeira versão com os números amarrados à tabela
Reuniões com as áreas
Decisões na memória de quem estava na sala
Lista de pendências com responsável no dia seguinte
Recorrente ou pontual, e a mensagem
Time decide
Time decide
fica com o timeAs três decisões: o que é recorrente, o que é pontual e a mensagem do mês.
Fala: Giulio. As três decisões que ficam com gente: o que é recorrente, o que é pontual e a mensagem do mês. Tudo roda em paralelo ao processo atual até o aceite.
Parte 3 · Exemplo 1 · como resolvemos
Quatro etapas são código; só uma usa IA, e ela nunca vê nome nem valor
1 · código
Ler
Planilhas e tabelas padronizadas, com aviso quando o de-para muda.
2 · código
Calcular
Variação contra orçado e ano anterior; a soma tem de bater com a DRE.
3 · código
Anonimizar
Nome, linha e valor viram marcadores, como PAC_07.
4 · IA
Escrever
O modelo recebe a estrutura e as justificativas e devolve o texto com os marcadores.
5 · código
Montar
O script troca os marcadores pelos números conferidos e grava o relatório.
o agente é
consolida os retornoscalcula as variaçõesescreve a primeira versãoaponta justificativa que não fechalista as pendências das reuniões
o agente não é
decide o que é recorrenteescolhe a mensagemfala com as áreasenvia ao comitê
as travas
Cinco checagens antes do slide
O modelo nunca digita número
Registro de cada envio ao modelo
Retenção zero em contrato
Fala: Giulio. Fase 1 numa máquina dedicada, com disco criptografado; fase 2 o mesmo código dentro do ambiente de dados do cliente; fase 3 a plataforma, depois da aprovação da segurança deles.
mockup
Parte 3 · Exemplo 1 · o AGF Suite executando
O agente entrega o relatório em rascunho e a lista do que precisa de você
relatório do mês · rascunho v1mockup
Resultado abaixo do orçado, puxado por duas unidades
[Unid. 2] ficou abaixo do orçado, puxada por [linha 07]: reajuste de contrato adiado. [Unid. 7] compensou parte.
cada númerocom identificador e fonte
o que precisa de vocêmockup
5 pontos antes das reuniões
Sinal não confere. Marketing da Unid. 2 veio acima; a justificativa fala em campanha adiada.revisar
Três áreas não devolveram o template. Uma delas atrasou no mês passado também.cobrar
De-para mudou: dois centros de custo trocaram de unidade.conferir
Efeito recorrente? 'Reajuste de contrato' sem dizer se se repete.decidir
Pendência sem dono da reunião da Unid. 1: revisar a premissa de pessoal.atribuir
Aprovar cobrançasEditar texto
Tela ilustrativa, com números e nomes fictícios.
Fala: Giulio. À esquerda, a cascata e o texto em rascunho. À direita, as exceções que o agente levanta antes das reuniões: é aqui que as analistas ganham os dias.
Parte 3 · Exemplo 2 · o problema
Todo dia, duas pessoas baixam quatro extratos, classificam à mão e não veem o reajuste a que a empresa tem direito
quem sofre
O financeiro, duas pessoas
a regra de cobrança de cada cliente está na cabeça delas
O CEO e os investidores
pedem projeção e pacote mensal de indicadores
O comercial
precisa do número para abrir a conversa de reajuste
manhã perdida
O caixa e o índice de uso do dia têm de estar prontos cedo, e dependem de colar planilha.
dinheiro na mesa
O contrato permite reajustar quando o uso passa de um limite. Ninguém acompanha.
pessoa-chave
Se uma das duas sai, a regra de faturamento sai junto.
escala
A empresa cresceu muito rápido; o processo só acompanha contratando.
por que software comum não resolve
01
Quatro fontes instáveis
Três bancos e um ERP; a descrição do cartão muda a cada compra.
02
Regra por contrato
Pré-pago, pós-pago, copagamento: nenhum sistema pronto conhece esses contratos.
03
Gatilho no tempo
“Alguns meses seguidos ou algumas vezes num ano”: regra que vive numa planilha.
04
Segurança
O medo é ataque via agente. Acesso bancário só de consulta, nunca movimentar.
Fala: Giulio. Empresa de benefícios B2B com rede de parceiros. Não dizer o percentual do limite, a regra exata de meses, os bancos, o ERP, 'farmácia' nem 'sinistralidade'.
Parte 3 · Exemplo 2 · antes e depois
A manhã começa com o painel pronto; só o que a regra não resolve chega ao time
etapa
hoje
com o AGF Suite
Extratos
Baixados à mão de quatro fontes
Lidos todo dia, só consulta
Classificação
Macro que quebra quando o layout muda; cartão à mão
Regra por cliente e fornecedor; o resto vai para a fila
Caixa do dia
Colado numa planilha-mãe
Painel do dia com entradas, saídas e exceções
Índice de uso por cliente
Calculado depois de tudo pronto
Pronto cedo, cliente a cliente
Gatilho de reajuste
Percebido tarde, ou nunca
Aviso antes de cruzar, com a simulação pronta para o comercial
DRE, projeção e pacote
Refeitos a cada pedido
Saem da mesma base, com premissas guardadas
Aprovar exceção e decidir reajuste
Time decide
Time decide
fica com o timeAprovar a exceção e decidir o reajuste. Cada aprovação vira regra nova e a fila diminui mês a mês.
Fala: Giulio. Regra primeiro, IA só na exceção, e cada aprovação vira regra nova: a fila diminui mês a mês. O Excel continua como saída, no formato de hoje.
Parte 3 · Exemplo 2 · como resolvemos
Regra primeiro, IA só na exceção, e cada aprovação vira uma regra nova
1 · código
Ler
As quatro fontes do dia, só consulta.
2 · regra
Classificar
Plano de contas e regras por cliente e fornecedor.
3 · IA
Sugerir
O que a regra não resolve chega ao time com uma sugestão.
4 · time
Aprovar
Cada aprovação vira regra; a fila encolhe.
5 · código
Avisar
Índice de uso por cliente e alerta antes do gatilho.
o agente é
classifica o diamonta a fila de exceçõesavisa antes do gatilhoprepara a simulação de reajustegera DRE, caixa e projeção
o agente não é
movimenta contadecide o reajustefala com o clientevê dado de beneficiário
as travas
Acesso bancário só de consulta
Trilha de cada classificação e de quem aprovou
Só dado financeiro
Roda em paralelo até o aceite
Fala: Giulio. Marcos: uma rotina sai do manual por mês (painel do dia, índice de uso com aviso, gerencial e projeção, pacote de investidores).
mockup
Parte 3 · Exemplo 2 · o AGF Suite executando
Às 7h o painel do dia está pronto, e o aviso de reajuste chega antes do gatilho
painel do dia · 07h05mockup
Entradas, saídas e índice de uso por cliente
entradasR$ 412 mil
saídasR$ 388 mil
na fila6
índice de uso contra o limite do contrato
Cliente A3º mês acima
Cliente Bperto
Cliente Cok
O Cliente A entra no mês que dispara o reajuste. Simulação pronta para o comercial aprovar.
fila de exceções · 07h12mockup
O que a regra não reconheceu
12 compras no cartão com descrição nova. Sugestão: software e assinaturas.aprovar
Pagamento à rede bem acima da média de 30 dias, em poucos parceiros.checar
Cliente C é pré-pago, mas a fatura saiu como pós-pago no ERP.corrigir
Cliente B cruzou o limite pela quarta vez em 12 meses.observar
a regra classificou o resto do dia sozinhatrilha
Aprovar a primeira cria a regra: compra com essa descrição vira software e assinaturas. Quem aprovou e quando fica registrado.
Tela ilustrativa, com números e nomes fictícios.
Fala: Giulio. Tela nova, diferente do cockpit da proposta. Sem percentual do limite nem regra exata de meses.
Próximo passo
Um diagnóstico gratuito diz em qual fase a sua empresa está
A mesma pergunta que a turma anotou no começo, respondida com método.
o que a avaliação entrega
Gratuita, numa conversa de diagnóstico
Diz em qual das quatro fases a empresa está
Aponta o próximo degrau e o que ele exige
Sem obrigação de contratar nada
contato@agfcapital.com.br
Agendar a avaliação · 2 minutos
Fala: Giulio. É a mesma pergunta que a turma anotou no começo, respondida com método. O QR abre o formulário "Avaliação de Maturidade em IA | SkillsCFO" (nome, empresa, cargo, e-mail, WhatsApp opcional, passo em que a empresa está, melhor período). As respostas ficam na aba Respostas do formulário, na conta do Giulio.
Excel
Word
Café com CFOs · SkillsCFO · 26/08
Entre em contatoSalomão Jezini